Per la previdenza

TaxBenefit New

La soluzione ideale per integrare la pensione pubblica, investire al meglio il proprio TFR e godere di tutti i vantaggi fiscali propri della tipologia di prodotto. TaxBenefit New risponde alle novità introdotte dall'ultima riforma previdenziale e consente di costruirsi un futuro sereno.

Scheda tecnica

È un piano individuale pensionistico di tipo Assicurativo - Fondo pensione, una forma previdenziale finalizzata all’erogazione di trattamenti pensionistici complementari del sistema obbligatorio ai sensi del D. Lgs. 5 dicembre 2005 n. 252. Iscritto all'Albo tenuto dalla COVIP con il n. 5025.

Compagnia di assicurazione:

Mediolanum Vita S.p.A.

Durata dell’investimento:

La scadenza coincide con l'età pensionabile. L'aderente ha la possibilità di allungare la durata della fase di accumulo oltre il raggiungimento dell'età pensionabile a condizione che, alla data del pensionamento, possa far valere almeno un anno di contribuzione a favore delle forme di previdenza complementare.

Modalità di sottoscrizione:

Programma di Accumulazione

Tipologia di prodotto:

Piano Individuale Pensionistico di tipo Assicurativo- Fondo Pensione

Vantaggi:

Regime fiscale dei contributi
I contributi versati sono deducibili dal reddito complessivo dell’Aderente per un importo non superiore a 5.164.57 euro.
Per i lavoratori di prima occupazione successiva al 1° gennaio 2007 è prevista un’ulteriore detrazione.

Regime fiscale dei rendimenti
I fondi pensioni in regime di contribuzione definita sono soggetti a imposta sostitutiva delle imposte sui redditi nella misura dell'20% che si applica sul risultato netto maturato in ciascun periodo di imposta.
Tali proventi sono computati nella base imponibile nella misura del 62,5% qualora siano riferibili alle obbligazioni ed altri titoli del debito pubblico e a questi equiparati, nonché alle obbligazioni emesse dai Paesi facenti parte della c.d. "white list", al fine di garantire il mantenimento di tassazione effettiva al 12,5% su detti proventi.

Regime fiscale delle prestazioni
La parte imponibile delle prestazioni (in forma di capitale o rendita) è assoggettata ad una ritenuta a titolo di imposta con aliquota al 15% ridotta di una quota pari a 0.30% punti percentuali per ogni anno eccedente il 15° anno di partecipazione con un limite massimo di riduzione di 6 punti percentuali.
Medesima tassazione vige per alcuni casi di anticipazioni e riscatti come previsti dagli artt 11 (comma 7, lettera a) e 14 ( commi 2 e3) del D. Lgs. 5 dicembre 2005 nr. 252.
Negli altri casi di anticipazioni e riscatti la tassazione prevista è del 23%.

Gli OICR collegati a TaxBenefit New:

Gli OICR Challenge Provident Fund rientrano nella categoria dei fondi flessibili e attualmente sono gestiti nel seguente modo:

Challenge Provident Fund 1:
Azionario Internazionale


Challenge Provident Fund 2:
Bilanciato


Challenge Provident Fund 3:
Obbligazionario Altre Specializzazioni


Challenge Provident Fund 4:
Obbligazionario Euro Governativo Breve Termine


Challenge Provident Fund 5
Total Return


I profili di investimento previsti sono 3 : Prudente New, Equilibrato New e Dinamico New in funzione della personale propensione alla volatilità.
È inoltre previsto un profilo personale per chi ama investire in autonomia.


Principali costi diretti ed indiretti del contratto:

Spese di adesione
Non previste

Spese a carico dell'aderente
Costi sul contributo: ammontare costante pari al 3% di ogni singolo contributo, con un massimo in cifra fissa sui versamenti di TFR pregresso

Commissioni di gestione
variano dal 1.05% al 2,95% su base annua del patrimonio degli OICR

Spese per trasferimento verso altra forma pensionistica
1% dell'importo trasferito con un minimo di 25 euro e un massimo di 100 euro

Bonus:

Bonus a scadenza: restituzione alla scadenza dei costi gravanti sui contributi, ad esclusione di quelli previsti per il TFR pregresso, rivalutati in base all'importo annuo versato, fino ad un tasso massimo annuo del 12%.



TaxBenefit New – Documentazione Contrattuale e Informativa

Il documento che segue è in formato PDFInformazioni chiave per l'Aderente
zipNota Informativa
zipSupplemento alla Nota Informativa
Il documento che segue è in formato PDFLa mia pensione complementare
Il documento che segue è in formato PDFCondizioni Generali di Contratto
Il documento che segue è in formato PDFDocumento sul Regime Fiscale
Il documento che segue è in formato PDFDocumento sull'Erogazione delle Rendite
Il documento che segue è in formato PDFDocumento sulle Anticipazioni
Il documento che segue è in formato PDFRegolamento
Il documento che segue è in formato PDFModulo di Adesione
Il documento che segue è in formato PDFRegolamento Fondi OICR Provident
Il documento che segue è in formato PDFScheda dei costi


TaxBenefit New - Archivio Documentazione Contrattuale e Informativa



Rendiconti annuali

Il documento che segue è in formato PDFEstratto Rendiconto Annuale 2018 Fondi OICR Provident
Il documento che segue è in formato PDFEstratto Rendiconto Annuale 2017 Fondi OICR Provident
Il documento che segue è in formato PDFEstratto Rendiconto Annuale 2016 Fondi OICR Provident
Il documento che segue è in formato PDFEstratto Rendiconto Annuale 2015 Fondi OICR Provident
Il documento che segue è in formato PDFEstratto Rendiconto Annuale 2014 Fondi OICR Provident
Il documento che segue è in formato PDFEstratto Rendiconto Annuale 2013 Fondi OICR Provident
Il documento che segue è in formato PDFEstratto Rendiconto Annuale 2012 Fondi OICR Provident
Il documento che segue è in formato PDFEstratto Rendiconto Annuale 2011 Fondi OICR Provident
Il documento che segue è in formato PDFEstratto Rendiconto Annuale 2010 Fondi OICR Provident
Il documento che segue è in formato PDFEstratto Rendiconto Annuale 2009 Fondi OICR Provident
Il documento che segue è in formato PDFEstratto Rendiconto Annuale 2008 Fondi OICR Provident

Il rendiconto completo di Challenge Funds è disponibile sul sito www.mediolanuminternationalfunds.it o, in alternativa, può essere richiesto alla Società di Gestione Mediolanum International Funds Limited.


*Messaggio promozionale riguardante forme pensionistiche complementari. Prima dell’adesione leggere la Sezione I della Nota informativa ‘Informazioni chiave per l’aderente’. Maggiori informazioni sulla forma pensionistica sono rinvenibili nella Nota Informativa completa, nel Regolamento e nelle Condizioni Generali di Contratto.
La mia pensione complementare

versione standardizzata

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Prospetti trimestrali della composizione della gestione separata

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Documentazione d'Offerta

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